Fundusze ETF są przedmiotem obrotu jak akcje na głównych giełdach. Pozwalają one inwestorom na zakup akcji zawsze, gdy otwarta jest giełda, ale w przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, cena ETF nie pozostaje stała. Zamiast tego ceny ulegają ciągłym wahaniom ze względu na ciągły napływ nowych udziałów. Zakup ETF jest generalnie tańszy niż inwestycja w fundusz wzajemny. Jednak ETF-y wiążą się z dodatkowymi opłatami, których należy być świadomym. Niektóre firmy maklerskie mogą jednak oferować handel ETF-ami bez opłat, co znacznie zmniejszy Twoje wydatki.
Limit order pozwala określić cenę, jaką jesteśmy skłonni zapłacić za ETF
Kupując ETF-y, limit order może pomóc nam zabezpieczyć się przed nieprzewidzianymi zmianami cen. Jest to szczególnie przydatne w przypadku ETF-ów znajdujących się w rzadkim obrocie, gdzie mogą wystąpić anomalie cenowe. Ponadto zlecenia z limitem ceny mogą chronić Cię przed takimi wydarzeniami jak Flash Crash, które mogą wpłynąć na zlecenia rynkowe.
Zlecenia z limitem ceny są najlepszym wyborem, gdy chcesz zablokować lepszą cenę. Jeśli kupujesz akcje Tesla (TSLA) i spadną one poniżej 700$, złożenie zlecenia z limitem ceny zapewni, że otrzymasz je po tej cenie lub niższej.
Zlecenia z limitem występują w dwóch głównych kategoriach: dobre do odwołania (GTC) i zlecenia dzienne. Zlecenia GTC z limitem przenoszą się z jednej sesji standardowej na kolejną, aż do momentu ich realizacji, anulowania lub wygaśnięcia. Czas trwania zlecenia GTC różni się w zależności od brokera, ale generalnie wynosi 60 dni.
Zlecenie z limitem ceny jest podobne do zlecenia rynkowego, ale umożliwia określenie zakresu cenowego. Dzięki zleceniu z limitem ceny możesz określić cenę, jaką jesteś skłonny zapłacić za konkretny ETF. Zlecenie z limitem ceny będzie wymagało czasu na realizację i w końcu osiągnie cenę fair value.
Limit orders mogą również chronić Cię w przypadku wzrostu zmienności. Przy wysokiej zmienności rynku spready ETF mogą znacznie wzrosnąć. Dzieje się tak dlatego, że zwiększona zmienność zwiększa koszty ponoszone przez animatorów rynku, AP i koszyk umorzeń. Koszty te są przenoszone na Ciebie, inwestora. Składając zlecenie z limitem, możesz zabezpieczyć się przed dużymi spreadami i zapewnić, że nie przepłacisz.
Składając zlecenie z limitem, pamiętaj o użyciu zlecenia stop na wypadek otrzymania niższej ceny. Zapobiegnie to sprzedaży ETF, jeśli twoje zlecenie nie zostanie zrealizowane. W takim przypadku możesz skończyć na jeździe w dół akcji bez jej sprzedaży. Są one przydatne w normalnych warunkach handlowych, ale nie powinieneś polegać na nich, aby wydostać się z dużej wyprzedaży. Mimo to, zlecenia stop-limit stanowią przyzwoitą ochronę przed normalnymi spadkami cen.
Zlecenie z limitem ceny pozwala określić konkretną cenę dla danego papieru wartościowego. Zlecenie z limitem ceny zostanie zrealizowane tylko wtedy, gdy cena ta zostanie osiągnięta. Nie ma jednak gwarancji, że zlecenie z limitem ceny zostanie zrealizowane, ponieważ rynek może oddalić się od żądanej ceny.
Czas w mocy pozwala określić, jak długo Twoje zlecenie pozostanie aktywne, zanim wygaśnie
Czas w mocy to parametr, który możesz ustawić, aby określić, jak długo Twoje zlecenie będzie aktywne, zanim wygaśnie. Jest to przydatne dla inwestorów długoterminowych, którzy mogą chcieć poczekać kilka dni przed wykonaniem transakcji. Ważne jest jednak, aby zrozumieć, że ten parametr będzie się zmieniał, jeśli Twoje zlecenie ulegnie zmianie.
Czas obowiązywania jest opcją dostępną dla niektórych typów zleceń, można ustawić inny limit czasu dla każdego typu zlecenia. Ta funkcja może być bardzo pomocna dla inwestorów, ponieważ może znacznie ułatwić zarządzanie transakcjami. Ponadto, zapobiega ona realizacji transakcji po przekroczeniu limitu.
Używanie czasu obowiązującego może chronić użytkownika przed stratami w okresach zmienności rynku i może kontrolować realizację transakcji. Na przykład, inwestor dzienny może chcieć zapewnić, że jego transakcje zostaną zrealizowane po określonej cenie. Korzystając z funkcji time in force, należy pamiętać o wybraniu właściwego czasu realizacji, aby chronić swoje transakcje.
Time in force może być użytecznym narzędziem dla inwestorów, którzy używają zleceń z limitem ceny do zawierania inteligentnych transakcji. Posiadanie czasu obowiązywania może pomóc w zapłaceniu mniejszej prowizji przy sprzedaży akcji. Czas obowiązywania można ustawić przed złożeniem zlecenia, dzięki czemu nie trzeba się martwić o późniejszą utratę pieniędzy.
Time in force jest jednym z najczęstszych typów zleceń. Zlecenie time in force oznacza, że zlecenie będzie aktywne do czasu określonego przez inwestora. Jest to świetna alternatywa dla różnych zleceń dziennych, które wygasają na koniec każdego dnia handlowego. Należy jednak pamiętać, że niektóre brokery online mogą ograniczać rodzaje zleceń time in force, które można stosować.
Spready określają różnicę pomiędzy akcjami eft
W świecie finansów, spready określają różnicę pomiędzy dwoma cenami. Termin ten jest często używany w odniesieniu do różnicy między ceną ask i bid tego samego towaru lub do różnicy między rentownością dwóch obligacji o podobnej jakości i terminie zapadalności. Jest również używany do opisania różnicy pomiędzy dwoma różnymi pozycjami handlowymi.
Spready mogą odnosić się do różnicy w cenie pomiędzy emitentem a inwestorem. Mogą również odnosić się do ceny, jaką zapłaci kredytobiorca w stosunku do rentowności benchmarku. Na przykład, jeśli kredytobiorca chce zaciągnąć kredyt hipoteczny na 5%, zapłaci 2% więcej niż wynosi główna stopa procentowa. Innymi słowy, spread jest sposobem mierzenia ryzyka i określania właściwej kwoty pieniędzy do zainwestowania w daną emisję.
Inwestowanie w efty jest tańsze niż inwestowanie w fundusze inwestycyjne
Inwestowanie w ETF-y jest bardziej opłacalne niż inwestowanie w fundusze inwestycyjne. Fundusze wzajemne to pula inwestorów, z których każdy posiada udział w dużym portfelu. W związku z tym fundusze wzajemne mogą pobierać wyższe koszty, w tym prowizje od sprzedaży, niż ETF-y. Ponadto większość funduszy wzajemnych ma minimalne wymagania dotyczące zakupu, co czyni je droższymi niż ETF. Można również nabyć fundusze wzajemne tylko po zamknięciu rynku, co oznacza, że wartość aktywów netto funduszu jest określana w tym czasie.
Większość funduszy inwestycyjnych pobiera roczną opłatę marketingową. Opłata ta, znana jako opłata 12b-1, jest wyszczególniona w prospekcie i jest uwzględniona jako część wskaźnika kosztów. Może ona kosztować nawet 0,25% w przypadku funduszy z obciążeniem wstępnym i do 1% w przypadku funduszy z obciążeniem wstecznym. Opłata ta jest często uważana za ukrytą prowizję maklerską przez wielu obrońców praw inwestorów.
Oprócz niskiego wskaźnika kosztów, ETF-y oferują również dywersyfikację. Fundusze wzajemne mają zwykle wyższe wskaźniki kosztów, ponieważ wymagają więcej kapitału ludzkiego do działania. Ponadto wiele funduszy wzajemnych pobiera prowizje od sprzedaży od sprzedawców. Natomiast ETF-y nie mają tych kosztów i w długim okresie mogą zaoszczędzić inwestorom sporo pieniędzy.
Efektywność podatkowa to kolejna kluczowa korzyść z inwestowania w ETF-y. Fundusze wzajemne płacą podatek od zysków kapitałowych od wartości swoich aktywów, ale ETF-y nie są opodatkowane od tych zysków. Ponadto ETF-y są zazwyczaj bardziej efektywne podatkowo niż fundusze wzajemne, zwłaszcza jeśli posiadasz konto podatkowe lub emerytalne.
Inną zaletą inwestowania w ETF-y jest niższa minimalna kwota zakupu. Wiele domów maklerskich pozwala na zakup ułamkowych udziałów. Niektórzy brokerzy pozwalają nawet na inwestowanie już od 20 dolarów za akcję. Podczas inwestowania w fundusze inwestycyjne może być konieczne uiszczenie opłaty za wcześniejsze umorzenie lub minimalna kwota zakupu wynosi 2000 USD. Dodatkowo mogą występować pewne opłaty, które są związane z funduszami wzajemnymi, dlatego warto poszukać brokera, który oferuje ETF-y, które nie pobierają prowizji od obrotu.
Podczas gdy inwestowanie w fundusze inwestycyjne jest świetnym sposobem na dywersyfikację portfela, jest również droższe. Chociaż możesz mieć przewagę nad inwestorem indywidualnym, ważne jest, aby pamiętać, że dywersyfikacja nie gwarantuje zysku i może prowadzić do straty na spadającym rynku. Ponadto, inwestowanie w fundusze inwestycyjne wiąże się z ryzykiem i podlega nadzorowi Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Istotne jest, aby zbadać każdy rodzaj funduszu inwestycyjnego, aby upewnić się, że jest on odpowiedni dla Ciebie.
